MASAK düzenlemesinde parasal sınırlar yükseltildi... Kara para ile mücadelede yeni düzenleme

Suç gelirlerinin aklanması ve terörün finansmanının önlenmesine ilişkin yönetmelikte değişikliğe gidildi. Bazı işlemlerde kimlik tespitine ilişkin parasal sınırlar artırılırken, finansal kuruluşlara SMS ile doğrulama imkanı getirildi.

ANKARA (İGFA) - Suç gelirlerinin aklanmasının ve terörün finansmanının önlenmesine ilişkin tedbirleri düzenleyen yönetmelikte değişiklik yapıldı. Resmî Gazete’de yayımlanarak yürürlüğe giren düzenlemeyle bazı parasal sınırlar artırılırken, finansal işlemlerde elektronik doğrulamanın kapsamı genişletildi.

PARASAL SINIRLAR YÜKSELTİLDİ

Düzenlemeyle yönetmeliğin ilgili maddelerinde yer alan 185 bin liralık sınır 375 bin liraya, 15 bin liralık sınırlar ise 30 bin liraya yükseltildi. Böylece müşterinin tanınması ve belirli finansal işlemlerde uygulanacak tedbirlere ilişkin parasal eşikler güncellenmiş oldu.

SMS İLE DOĞRULAMA DÖNEMİ

Yönetmelikte finansal kuruluşların müşterilerle gerçekleştirdiği işlemlerde elektronik doğrulamaya ilişkin yeni bir düzenleme de yapıldı. Buna göre internet veya mobil hizmet kanalları üzerinden ya da müşterinin finans kuruluşunda kayıtlı ve daha önce doğrulanmış cep telefonu numarasına gönderilen tek kullanımlık doğrulama kodu (SMS OTP) aracılığıyla doğrulama yapılması halinde imza örneği alınmayabilecek.

Ancak bu uygulamanın, işlemin niteliği ve risk düzeyine uygun olması, işlemi gerçekleştiren kişinin daha önce kimliği tespit edilmiş müşteri olduğuna ilişkin yeterli güvence sağlaması ve yetkisiz kişilerin müşteri adına işlem yapmasını önleyecek güvenlik tedbirlerini içermesi gerekecek.

DENETİM RAPORLARINDA YENİ DÜZENLEME

Yönetmeliğin denetim hükümlerinde de değişikliğe gidildi. Buna göre belirli bir yükümlü grubu dışında kalan yükümlüler bakımından yalnızca yükümlülük uyum denetimi raporu düzenlenecek. Denetim sırasında yükümlülük ihlali tespit edilmesi halinde, bu ihlaller raporda ayrıca belirtilecek. Söz konusu rapor aynı zamanda yükümlülük ihlali inceleme raporu yerine geçecek.

Düzenlemeyle finansal kuruluşların müşteri doğrulama süreçlerinde dijital yöntemlerin kullanımına imkan genişletilirken, suç gelirlerinin aklanması ve terörün finansmanının önlenmesine yönelik denetim mekanizmasında da değişiklik yapıldı.